«Американские санкции работают». На экономике России сказываются дефицит юаней и сложности в торговле с Китаем

Экономика России начала накапливать эффект санкций еще десять лет назад - первые были введены сразу после начала оккупации украинского Крыма в 2014 году, но под серьезный каток международных санкций страна попала после начала полномасштабного военного вторжения в Украину. Хотя Москва постоянно пытается принизить значение введенных против нее ограничительных мер и находит все новые способы их обойти, именно санкции привели к ряду серьезнейших проблем, в том числе для сотрудничества России с Китаем, пишет проект Сибирь.Реалии.

В России зафиксирован дефицит юаней, который спровоцировал проблемы с поставками китайских товаров и повышенный спрос на китайскую валюту. 4 сентября стоимость привлечения юаней на Мосбирже пробила 212% годовых. Опрошенные Сибирь.Реалии эксперты полагают, что если проблему не удастся решить, то Россию ждет разгон инфляции на импортные товары и отечественные аналоги, а также замедление экономического роста.

Как возник дефицит?

Это случилось из-за того, что китайские банки начали отказываться от работы с российскими клиентами, опасаясь вторичных санкций США.

Проблемы начались несколько месяцев назад, когда американский Минфин ввел очередные санкции против России, коснувшиеся в тот раз китайских импортеров. В Вашингтоне решили наказать китайские компании за поставки современной электроники и прочих запрещенных к ввозу в Россию товаров. В том же месяце США ужесточили механизм вторичных санкций, в том числе против иностранных банков за помощь со сделками с Россией.

Из-за санкций на несколько недель резко сократился объем трансграничных переводов, пока банки не придумали способ легально обойти ограничения.

В конце августа проблемы в российско-китайской торговле только усугубились. По данным Reuters, на счетах зависли несколько десятков миллиардов юаней. А некоторые поставщики сообщили, что китайские компании стали возвращать им юани за уже отправленные товары.

С проблемами столкнулись и российские сырьевые компании. В начале сентября стало известно, что они не могут погасить взятые в банках кредиты в юанях из-за проблем с платежами из Китая. Дело в том, что российские компании брали кредиты под ожидание валютной выручки за будущие операции, а она из-за проблем не поступает. За валютой компании пошли на фондовый рынок.

Это привело к тому, что юань резко подорожал на валютных торгах: всем необходимо купить китайскую валюту, а предложение ее на российском рынке сильно ограничено. Стоимость операций репо (в самом общем смысле – это договор, позволяющий быстро занять деньги под процент) «овернайт» в юанях поднималась выше 200% годовых – столько кредитные организации были готовы заплатить, чтобы одолжить китайскую валюту на один день.

– Да, проблема с юанями встала в полный рост к концу лета. Связано это с тем, что появилось сразу несколько категорий юаней. «Чистые» юани, которые получены от Китая, например экспортерами, и которые они не спешат продавать и хранят их, потому что понимают ценность этого актива. И есть юани, которые покупаются, например, на бирже, и эти юани токсичны для китайцев, потому что они прошли через подсанкционную организацию [Московскую или Санкт-Петербургскую биржи, попавшие под санкции]. И вот действительно те юани, которые нужны импортерам для закупки товаров в Китае, они стали настоящим дефицитом. Это именно те юани, которые Китай готов принимать без проблем, – объясняет Сибирь.Реалии экономический обозреватель Вячеслав Ширяев.

По его словам, сейчас отечественные банки даже «чистые» юани не отправляют просто так в Китай. Российские импортеры просят письменное подтверждение от контрагента, что его банк примет деньги и перешлет их китайскому поставщику.

– Конечно, это совершенно ненормальная ситуация в международной торговле. Это все удлиняет сроки, увеличивает транзакционные издержки, а в итоге все превращается в дополнительную накрутку на цену товара. И конечно, это вызывает торможение внешнеторгового оборота с главным экономическим партнером, – говорит Ширяев.

– Проблема, конечно, есть, и она затрагивает огромное количество частного бизнеса. В основном все отказы в платежах сосредоточены на поставках электроники и компьютерной техники. Все, что касается ширпотреба, автомобилей и всего, что даже потенциально не касается военного использования, проходит более-менее сносно, – отметил в разговоре с Сибирь.Реалии экономист Владислав Иноземцев.

По его мнению, нужно ждать выхода статистики китайской таможни за август, чтобы увидеть, как последние проблемы с юанем повлияли на российско-китайскую торговлю.

– Не может быть, чтобы проблема, которую все кому не лень обсуждают последние полгода, никак не отражалась на реальных экономических потоках, – полагает Иноземцев.

Москва и Пекин понимали, что американские санкции могут коснуться взаимной торговли между странами, и потому долго вели переговоры о том, чтобы Китай разрешил российским банкам покупать юани, а с другой стороны, в России дали возможность китайским импортерам покупать рубли.

– Эта схема могла бы фактически ликвидировать дефицит юаней в России, но она не сработала и ее не запустили. А сейчас трудности в том, что юань в основном приходит в Россию по операциям российского экспорта. А покупка юаней на открытом рынке достаточно затруднена, потому что за пределами Китая торговля ими практически не ведется. Например, до войны, когда все было нормально и наша страна торговала с Европой, у России был огромный торговый профицит и приход огромного количества евро позволял не иметь никаких проблем с дефицитом валюты. А с Китаем у нас торговля сейчас идет ноль в ноль, и в июле она была даже немного дефицитной. Поэтому большому количеству юаней взяться на рынке неоткуда, – подчеркивает Иноземцев.

«Санкции работают»

Предприниматель Андрей Некрасов (имя и фамилия изменены по просьбе респондента), поставляющий из Китая промышленное оборудование, рассказал, что проблемы с платежами зависят от того, насколько быстро сможет компания найти лазейку.

– Например, месяца полтора назад китайские фирмы могли открывать рублевые счета в двух отделениях сельскохозяйственного банка Китая на севере страны, в провинции Хэйлунцзян. В них можно было открыть счет в рублях и получить платеж в рублях, а затем конвертировать его в юани. Курс был не самый гуманный, но терпимый, поэтому многие пользовались такой возможностью. Правда, чтобы открыть счет в этом банке, были условия: ваша фирма должна была иметь регистрацию в одном из двух городов этой провинции. Если же у вас, скажем, пекинская компания, то нужно было положить депозит 5 млн юаней, а это около 60 млн рублей – сумма неплохая. Сейчас лавочка закрылась, потому что банк ввел квоту на конвертацию рублей. И если вам, как китайской фирме, пришел большой перевод в рублях, то обменять вы сможете только небольшую часть.

Другой путь для российских бизнесменов – открытие счета в «ВТБ Шанхай», и многие большие компании пользуются этим каналом, объясняет Некрасов. Но, говорит он, для этого нужно открыть счет в банке, а сделать сейчас это очень сложно.

– Для этого надо встать в очередь – обычную или VIP. В рамках обычной можно просто подать заявку на открытие счета, но этой радости можно ждать несколько месяцев, и сколько конкретно – никто вам не скажет. Зависит только от господа Бога, но, наверное, не меньше полугода, – говорит Некрасов. – В VIP-очереди ожидание будет составлять меньше, но все равно займет несколько месяцев, и попасть в этот эксклюзивный список ожидания можно только по рекомендации российского партнера.

Компании, которые не имеют связей и не могут рассчитывать на открытие счета в этом банке, пользуются услугами посредников, которые получают процент от суммы сделки. Это все равно непросто, ведь человек или компания должны быть доверенными, так как через них будут проходить огромные суммы.

– В этом плане я бы сказал, что американские санкции работают: их цель не задушить торговлю, а увеличить себестоимость, чтобы в итоге повысилась цена для конечного потребителя, – подытоживает Некрасов.

Разгон инфляции

Проблемы в российско-китайской торговле сказываются и на всей российской экономике. В первую очередь трудности в торговле разгоняют инфляцию, потому что стоимость импортных товаров, в данном случае китайских, становится гораздо дороже для россиян.

– Например, запчасти для китайских автомобилей: те, кто купил в России китайское авто, они вдруг столкнулись с проблемой, что запчасти с начала года подорожали до 70–80%. И это вызвано тем, что китайские поставщики могут выкручивать руки, они диктуют монопольно свои условия. Ну и сама ситуация с проблемами с платежами, с трансграничными платежами, она накручивает еще больше цену, – приводит пример Ширяев.

С ним согласен Андрей Некрасов, который отмечает, что трудности с оплатой товаров и дополнительные издержки, связанные с этим, повысили стоимость его товаров на 10% для конечного покупателя.

Кроме того, трудности с импортом тормозят и внутреннее производство, которое теперь завязано на поставку необходимых комплектующих из Китая либо на поставку китайских станков. Это в полной мере касается и военного производства, ведь для многих российских ракет используется электроника, которую в России просто не производят.

– Внутреннее производство в лучшем случае не растет, а в худшем – сокращается. Это тоже приводит к дефициту по определенным позициям и, соответственно, раскручивает инфляцию. Но еще и тормозит экономический рост. То есть уже Центробанк прогнозирует на следующий год рост экономики максимум полтора процента с нынешних трех, которые мы видели в начале года, – подводит итог Ширяев. По его мнению, если бы «китайской проблемы» не было, то и в России была бы ниже инфляция и меньше проблем с экономическим ростом.

– Но зависимость от одного китайского партнера, соответственно, все ставит под большой вопрос, – подчеркивает эксперт.

Потенциальный дефицит

Из-за роста издержек на поставку китайских товаров, их конечная стоимость, конечно, будет расти. При этом, по мнению опрошенных Сибирь.Реалии экспертов, рост импорта вызовет и подорожание отечественных товаров-аналогов. Ведь бизнес всегда хочет продать свой товар по самой высокой цене. Она, конечно, будет ниже, чем у иностранного товара, чтобы привлечь потребителя, но все равно следовать тренду на повышение.

Эксперты полагают, что из-за подорожания некоторые товары вообще могут перестать ввозить в Россию, но и совсем отказаться от китайской продукции не получится, потому что многим товарам просто нет отечественной альтернативы.

Однако, по мнению экспертов, китайские товары могут пропасть из некоторых регионов страны, где рост цен сделает их непривлекательными для населения. Для жителей Москвы рост в цены в 20% может быть терпимым, а в регионах из-за такого скачка цен от товара могут просто отказаться.

Сибирь.Реалии не разглашают имя автора этой публикации из-за угрозы уголовного преследования по закону о нежелательных организациях в России.

Роскомнадзор пытается заблокировать доступ к сайту Крым.Реалии. Беспрепятственно читать Крым.Реалии можно с помощью зеркального сайта: https://dluevcty8357g.cloudfront.net/ следите за основными новостями в Telegram, Instagram и Viber Крым.Реалии. Рекомендуем вам установить VPN.